Fon seçimi yaparken?
- Yatırımcıların fonlar arasında seçim yaparken öncelikle kendi yaş, gelir ve risk durumlarını gözden geçirmeleri gerekmektedir.
- Daha sonra önümüzdeki dönemde piyasadaki beklentileri de gözönüne alarak, yapacağı yatırımdan ne kadar getiri hedeflediğini belirlemelidirler.
- Bu noktada portföy yönetimi bölümleri veya şirketleri devreye girerek, belirlenen hedef getirinin ulaşılabilirliğini incelemeliler ve ulaşmak için alınması gereken riski yatırımcıların önüne sermelidirler.
Yatırımcıların dikkat etmesi gereken noktalar:
- Yatırımcıların piyasayı zamanlaması kolay değildir ve yatırım yapacağı vadeyi kesinlikle önceden belirlemelidirler. A tipi yatırım fonları için biraz daha uzun vade düşünülmeli ve bu vade mutlaka 6 aydan uzun olmalıdır.
- Yatırımcıların mutlaka; fon yöneten kurum, fonun yöneticileri, fonun veya yöneticilerin geçmiş yıllardaki performansları ve fonun büyüklüğünü gözönüne almaları gerekmektedir. Yatırım yaptığı fonun, içtüzüğü itibariyle yatırım yapabileği enstrümanları araştırmalı ve bu fonun performansını hangi alternatiflere göre ölçmesi gerektiğini belirlemelidirler (eğer fon başka bir fonla kıyaslanacaksa benzer büyüklük ve özellikteki fonlarla kıyaslanmalıdır).
- Fona yatırım yapılırken, geçmiş dönemlerdeki performansı araştırılmalıdır. Ancak performansı çok kısa bir dönem için ölçülmemeli ve getirinin yanında alınan birim risk başına getirilerde gözönüne alınmalıdır. Örneğin yıllık bazda, ortalama %70 hisse senedi taşıyan ve %150 getiri sağlayan bir A Tipi fonun yanında ortalama %50 hisse senedi taşıyan ama yine %150 getiri sağlayan başka bir A Tipi fon varsa, 2. Fon daha başarılı bir yönetim sergilemiş, daha düşük riskle aynı getiriyi sağlamış olduğundan dolayı yatırımcılar tarafından tercih edilmelidir.
- Yatırım fonları piyasasında oldukça geniş yelpazede yatırım yapabilecek enstrümanlar bulunmaktadır ve hertürlü piyasa koşulunda mutlaka yatırımcılara uygun bir enstrüman bulunmaktadır, önemli olan doğru yatırım fonunun seçilmesi doğru zamanlamayla doğru kişi tarafından seçilmesidir.
